Fluxo de caixa: o que é e como usar

O fluxo de caixa é uma ferramenta essencial na gestão financeira de qualquer negócio. É impossível saber a saúde financeira de uma empresa sem olhar para o caixa. E conduzir uma empresa sem fazer isso é como dirigir um carro a noite com as luzes apagadas em uma estrada completamente escura. Você não faz a mínima ideia de para onde está indo.

Entretanto, o fluxo de caixa não é um hábito na vida da maioria dos empresários e empresárias. Segundo dados do Sebrae, somente 10% dos empreendedores brasileiros controlam as receitas e as despesas da empresa e 15% planeja as finanças da empresa para os próximos 6 meses.

Por isso, nas próximas linhas, você vai aprender o que é e como fazer o fluxo de caixa da sua empresa, a ferramenta básica para gerenciar as finanças do seu negócio.

O que é Fluxo de Caixa

O fluxo de caixa é um registro financeiro que acompanha as entradas e saídas de dinheiro de uma empresa ao longo de um determinado período. Ele fornece uma visão detalhada das transações financeiras da empresa, permitindo o monitoramento da saúde financeira do negócio.

Benefícios em usar Fluxo de Caixa

Entre os benefícios do fluxo de caixa, podemos citar:

Previsão de receitas e despesas: Um fluxo de caixa bem elaborado ajuda a prever as receitas e despesas futuras da empresa, permitindo uma tomada de decisão mais assertiva.

Gerenciamento de caixa: Ao visualizar as entradas e saídas de dinheiro, o fluxo de caixa permite que os gestores identifiquem períodos em que haverá falta ou excesso de liquidez, possibilitando a tomada de medidas adequadas para equilibrar as finanças.

Tomada de decisão estratégica: Com uma compreensão clara das finanças da empresa, os gestores podem tomar decisões estratégicas mais eficazes, como investir em expansão, adquirir ativos, renegociar empréstimos ou ajustar despesas.

Planejamento tributário: O fluxo de caixa pode auxiliar na identificação de oportunidades de economia tributária, pois permite antecipar e planejar os pagamentos de impostos.

Como fazer o Fluxo de Caixa: passo a passo

Identifique as entradas de dinheiro: 

Liste todas as fontes de entrada de dinheiro da empresa, como vendas de produtos ou serviços, investimentos, empréstimos, etc.

Identifique e categorize as despesas: 

Faça um levantamento detalhado de todas as despesas, tanto fixas como variáveis, como custos de produção, aluguel, folha de pagamento, impostos, despesas com marketing, empréstimos, entre outros.

Estime fluxos de caixa futuros: 

Com base em dados históricos e projeções de vendas e despesas, estime os fluxos de caixa futuros para períodos específicos, como mensal, trimestral ou anual.

Calcule o saldo de caixa: 

Começando com o saldo inicial de caixa, adicione as entradas de dinheiro e subtraia as saídas de dinheiro ao longo do período. Isso lhe dará o saldo de caixa final.

Analise e interprete os resultados: 

Revise o fluxo de caixa para identificar tendências, padrões ou problemas financeiros. Isso ajudará na tomada de decisão e no planejamento financeiro futuro.

Atualize regularmente: 

Mantenha o fluxo de caixa atualizado diariamente, registrando todas as movimentações financeiras assim que ocorrerem. Isso garantirá que você tenha informações financeiras precisas e atualizadas para tomar decisões informadas.

O Fluxo de Caixa é uma Ferramenta Importantíssima na Gestão Financeira da empresa

Você pode fazer tudo isso utilizando uma simples planilha de Excel ou em algum software financeiro. Inclusive, você pode verificar se o sistema que já usa na sua empresa já tem essa funcionalidade em um módulo financeiro.

Resumindo, pode-se dizer que o fluxo de caixa é um documento que serve como um raio x para as finanças empresariais. Quando bem feito, somente de bater o olho é possível averiguar se a empresa está saudável e adiantar algumas ações para prevenção de problemas financeiros.

Além disso, lembre-se de que o fluxo de caixa é uma ferramenta dinâmica e requer atenção constante para refletir a realidade financeira da empresa. Além disso, é recomendável buscar o auxílio de um contador ou especialista financeiro para garantir a precisão das informações e o uso adequado do fluxo de caixa em sua empresa.

Se você precisa de ajuda para organizar as finanças da sua empresa e fazer seu fluxo de caixa, a Lá Vai Ela tem a solução para você. Entre em contato para saber mais sobre as consultorias na área financeira.